¿Qué es una Unión de Crédito?

Somos una sociedad financiera integrada por empresarios y productores que se unen para fortalecerse mutuamente.

¿Qué lugar ocupamos en el sistema financiero mexicano?

Formamos parte de la Banca de Desarrollo y Finanzas Populares.

Estamos autorizados y supervisados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Operamos con transparencia y bajo estándares regulatorios estrictos apegados a la Ley de Uniones de Crédito y sus Disposiciones.

¿A quiénes apoyamos?

A nuestros socios, que pueden ser:

• Personas físicas con actividad empresarial
• Personas Morales

Ventajas de ser socio de una Unión de Crédito

• Procesos ágiles y cercanos.
• Acompañamiento financiero y técnico.
• Enfoque personalizado de acuerdo a sus características y necesidades.

Ser parte de una Unión de Crédito es formar una comunidad financiera sólida, eficiente y comprometida con el desarrollo de sus socios.

CUMPLIMIENTO CON LA REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO (PLD/FT)

Como entidad financiera supervisada, estamos obligados a implementar políticas, procedimientos y controles internos que:

• Previenen que nuestros servicios sean utilizados con fines ilícitos, como el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
• Cumplen con lo dispuesto en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
• Siguen los lineamientos específicos emitidos por la CNBV en materia de PLD/FT.

¿Quién nos supervisa en esta materia?

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mediante visitas, reportes y auditorías.
• Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a través de la información que le es remitida respecto de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes para prevenir delitos financieros.

¿Qué hacemos como Unión de Crédito para cumplir con esta regulación?

• Aplicamos un enfoque basado en riesgos para identificar y mitigar amenazas de lavado de dinero.
• Contamos con un Oficial de Cumplimiento debidamente certificado por la CNBV.
• Realizamos monitoreo constante de operaciones y de los perfiles de nuestros socios.
• Presentamos reportes obligatorios al SAT/UIF.